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央行金融市场司副司长彭立峰:四个层次支持疫情防控和复工复产

新冠肺炎疫情短期内对部分行业企业的收入和盈利能力会产生负面影响,这会对企业已发行债券的履约情况产生什么影响?中国人民银行金融市场司副司长彭立峰24日在国务院联防联控机制新闻发布会上表示,这对债券市场影响总体可控,主要有几个原因

第一,受疫情影响的企业,比如餐饮旅游企业的债券规模在全市场融资规模比重不高,大概1%左右,不会推高整个债券市场的违约风险。

第二,疫情发生以来人民银行加强逆周期调节,超预期投放流动性,债券市场流动性比较充裕,债券融资成本下降,现在看一年期和三年期AAA级的中期票据收益率是2.75%和3.05%,比春节之前下降了30个基点左右,债券融资成本的下降有利于企业接续债务。另外,对于受到影响的金融机构和企业的发债也设立了“绿色通道”,发行效率的提高也有利于缓解企业再融资压力。

第三,从全市场来看,尽管今年公司信用类债券到期兑付规模仍然比较大,但是增速和去年相比较低,特别是民营企业到期兑付的规模明显下降,预计债券违约风险总体上有所缓解。

    金融资金支持疫情防控和复工复产的四个层次

彭立峰在发布会上介绍,当前金融资金支持疫情防控和企业复工复产工具比较多的,大概有四个层次:

第一个层次,3000亿元专项再贷款政策。彭立峰指出,由于利率非常优惠加上有财政贴息,这是一个暂时的政策。3000亿元是救急的、救命的,必须快速精准投放出去,所以它的支持范围是非常严格的,相对来说也是比较窄的。

第二个层次,对企业现存债务进行接续。彭立峰指出,这次受疫情影响的企业,特别是中小企业经营比较困难,经营现金流受到了一些影响,但是企业的债务存量很大,每个月都有上万亿元的到期,这时候如果要企业还款就可能导致它的资金链断裂。五部门此前发布通知,明确对于因为疫情影响出现还款困难的企业银行要给予展期或续贷,以缓解迫在眉睫的还款付息压力。

第三个层次,进一步加大信贷增量支持。现在全国防控疫情形势取得了积极的进展,各地也在抓紧复工复产。企业要采购原料、发工资,不仅存量债务需要接续,还会有新增资金需求。彭立峰表示,对于这方面的需求,会发挥普惠性的政策工具覆盖面广的优势,激励银行向企业提供增量的资金支持,同时引导银行降低贷款利率、减免服务费用。

第四个层次,优化信贷结构,提高服务效率。在信贷政策执行过程中,考虑到小微和民营企业相对比较弱势,彭立峰表示,政策执行方面会有针对性地向他们加大倾斜,通过信用贷款和中长期贷款的投放提高资金支持的质效。同时也要求银行简化流程,下放审批权限,提高服务效率,使企业能够尽快尽早的取得资金。

如何确保专项再贷款资金用于疫情防控领域?

彭立峰介绍,目前人民银行已经会同有关部门对于疫情防控资金使用建立了全流程监控,重点是把好三道关。

第一道关是把好重点企业名单关,要对企业进行严格筛选,确保进入名单内的企业符合财政部等五部门文件规定的支持范围。

第二道关是要把好优惠贷款的发放关。首先要压实银行责任,承贷银行是第一责任人,要跟踪监测贷款运用情况,确保贷款用于疫情防控的领域。其次人民银行也建立了电子台账会跟踪贷款运用情况。第三是企业拿到贷款支持后还要到财政去贴息,财政部门也会对中央财政的贴息情况进行监督。

第三道关是把好整个流程的审计关。按照目前的工作机制,审计部门全程参与监督、获取实时共享信息,保证贷款的公正和公平。对于日常监测中发现的大额贷款异常信息,央行会及时提交给审计部门予以关注。

彭立峰表示,下一步央行会进一步增强政策透明度,主动接受舆论监督,确保资金真正用于疫情防控最需要的地方,把好钢用在“刀刃上”。

服装汽车企业转产防疫物资能否获得金融支持?为了支持疫情的防控,有一些原本生产服装、汽车的企业,转产生产国家急需的医疗物资。对于这些企业有哪些金融支持政策?

彭立峰提出三条建议:

第一,这些企业可以申报全国性或地方性重大企业名单,如果进入名单,就可以纳入专项再贷款支持范围,由银行对接发放优惠利率贷款。

第二,如果这些企业不能进入重点企业名单,根据五部门通知规定,金融机构对于这些企业也应该主动对接,积极提供信贷支持。

第三,如果通过完全市场化融资有困难,政策性银行就应该跟进,发挥补短板作用。

 


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